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三角四分法 風暴中自保【2008/10/13 聯合晚報】三角四分法 風暴中自保2008/10/13 【聯合晚報╱記者嚴珮華╱台北報導】 全球金融風暴，投資人該如何因應? 凱基投信GAMA策略組合基金經理人郭瑞玲認為，投資人若是對後市擁有疑慮，建議在投資組合上不妨採取三角四分法來分散風險、做為對抗全球經濟動盪的投資策略。 郭瑞玲說，在市場進行盤整時，投資人應謹慎小心，要有風險意識，在投資策略上應有組合性商品之概念，可以三角四分法作為佈局重點；在底部區應保有部分現金以及類貨幣型基金為主，也是資產配置中比例相較為高之保守佈局；當大環境不明朗時，類貨幣型基金無中途解約風險，因此可依照環境變化做上下調整；另外在三角型第二層則是以具有穩健性特色的政府公債、投資等級公司債基金為主，因為每當投資人對後勢有所疑慮時，往往部分資金將轉移至債市避險，因而選擇政府公債及投資等級債基金此刻也相對穩健；而第三層可配置有避險功能、流動性高之商品，如黃金、民生消費等商品，然而最頂端部分配置高波動性標的，目前依全球趨勢而言已進超跌區、且基本面相較穩健之區域，如大中華地區、台股等等，伺機佈局短線上跌深反彈契機。 這個三角形的形狀，代表不同的屬性；越扁平表示下面的部位比重越大，也就越適合保守型投資人，若這個三角形越狹長，就表示上面的配置部份比較大，此時較適合積極成長型的投資人。因此郭瑞玲表示，近期盤面波動性較大，操作上相較困難許多，在波動劇烈環境下，建議投資人應採取謹慎且相對保守之投資策略。 郭瑞玲建議投資人，現階段仍持穩健策略，可增加防禦性商品，像是債券、黃金等，若是擔心投資單獨市場或商品風險過高的投資人，不妨可選擇擁有多重組合之金融商品，像是跨國平衡組合型基金，此類商品可針對全球各區做策略佈局、並著重相較穩健商品加以組合，因而在不明朗之局勢中，避開不必要的投資風險。在短線上仍需嚴控個人投資風險，然而就中長期而言，此刻盤勢已落入相對底部區域，建議投資人切勿在此追高殺底，因而產生不必要之大幅損失。 .msgcontent .wsharing ul li { text-indent: 0; } 分享 Facebook Plurk YAHOO! .